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转型财富管理 信托公司“发力”QDII牌照(2014

2019-10-09 16:42:50来源:励志吧0次阅读

在转向财富管理的路上,公司正在谋求更多“武器”。

记者近日获悉,包括兴业信托、在内的多家信托公司正在积极申请QDII牌照,目前已将相关资料上报至。

一家开展QDII业务的老牌信托公司相关负责人向记者表示:“QDII虽然不是信托公司的主营业务,但对于信托公司向财富管理转型,为客户提供真正意义上的资产配置、理财服务却是不可或缺的。”

数据显示,截至2013年末,信托行业只有包括、、中诚信托、平安信托在内的8家公司具有QDII业务资格。

多家信托已上报申请材料

记者近日获悉,包括兴业信托、中融信托在内的多家信托公司正在积极申请受托境外理财业务QDII牌照,目前已将相关资料上报至监管部门。

兴业信托某内部人士向记者表示:“目前,QDII业务相关牌照的申请主要是由研究部门牵头负责,申报材料已经上交完成,至于具体的进展情况并不是很清楚。”

中融信托相关人士也向记者表示:“目前,公司正在申报相关材料,公司有打算开展相关的业务。”

信托受托境外理财(QDII)业务是指境内机构或居民个人将合法所有的资金委托给信托公司设立信托,信托公司以自己的名义按照信托文件约定的方式在境外进行规定的金融产品投资和资产管理的经营活动。

外管局相关数据显示,截至2013年末,信托行业只有上海信托、中信信托、中诚信托、平安信托等8家公司有QDII业务资格,获批总额度为56亿美元。

一位信托行业研究员向记者表示:“QDII作为国内投资者投资海外市场和实现资金合理配置的重要工具,信托公司积极申请相关业务资格,目的是为高净值客户提供更多元化的投资服务,同时也将推动信托公司向财富管理公司转型。”

QDII多投向特定市场或产品

近年来,国内客户对海外资产配置的需求不断高涨,掀起了一波海外投资潮。

由中国信托业协会发布的首份中国信托业发展报告显示,截至2013年末,全行业QDII业务余额为82.06亿元,同比增长11.28%。

对此,中融研究创新研究部发布表示,海外投资之所以能吸引国内投资机构的关注,最大原因是其目前及未来所表现出的价值增长趋势。经济创下了自2011年年底以来的最好状态,GDP增速高达4.1%,失业率也降低至7%以下,使得美国房地产业快速复苏,衡量全美最大20个城市房价的标准普尔CS指数已经连续13个月增长,新屋销售和新开工私人住宅面积同比增速也保持在20%的较高水平。相比国外的资产升值前景,国内资产的价值却正处在一个高位状态,其中累积的风险正让各类投资者趋于谨慎。

前述老牌信托公司负责人向记者表示:“QDII虽然不是信托公司的主营业务,但对于信托公司向财富管理转型,为客户提供更加多元化的理财服务却是不可或缺的。信托公司拥有QDII业务资格,可为超高净值客户提供配置海外资产的选择,更好地分散投资风险。”

不过,记者发现,无论是上海信托推出第一只QDII产品“上海信托铂金系列信托计划”,还是中诚信托推出的“诚信海外配置系列信托产品”,均是投向香港证券市场,H股IPO投资占比较高,品种较为单一。

对此,上述信托行业研究员表示:“QDII业务主要还是专户理财,为高净值客户或者机构提供定制级的投资服务,投向特定的海外金融市场,甚至是特定的产品,主动管理的产品较少。” (每经)

信托业需守好风控这道门

从矿产到房地产领域,信托行业风险事件近期时有上演。在个案频发的同时,今年信托业应对到期兑付的任务似乎也并不轻松。在当前行业发展遭遇“寒流”的背景下,能否顺利实现项目到期兑付,有效化解可能出现的风险,考验的是信托公司的。

一方面,信托行业自身应对流动性风险的能力进一步增强,另一方面,信托公司对风险控制有严格的控制流程

“从目前来看,信托业虽存在一些个案风险,但扩散为大范围风险的可能性相对较小。”中建投信托研究员王苗军表示。“从信托行业整体风险承受能力来看,未来监管机构或将进一步加强信托公司的净资本约束,信托公司应对信托项目流动性风险的能力将进一步加强。”

“信托项目中一般有充足抵质押品或其他担保措施为项目提供保障,部分信托项目出现个体风险,是流动性风险暴露或非损失风险。”一位信托公司人士表示,项目出现风险,最后是否出现实际损失,还在于信托公司能否将风险项目进行有效处置。

“风控流程的关键在于执行是否到位,是否真正重视,是否能有效把控实质风险,而不仅仅是形式上的需要。”风险法规部总经理秦江卫说。

信托公司要强化提前预警机制,对有风险隐患的项目及时实施风控预案。

风险个案频出也反映出信托业在风控、管理、人才队伍建设等方面的不足。信托业相关人士说,相信随着信托公司管理能力的提高,在监管机构严格监管之下,类似问题能够得到解决。 (经日)

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